Stiftungsreport 2008 veröffentlicht!
30Jul2008 Gespeichert in:Stiftung
Report zum Stiftungsvermögen veröffentlicht
Nur wenige Banken empfehlenswert
FUCHSREPORT
Hannover, 23. Juni 2008 - IQF
Immer mehr Deutsche überschreiben ihr Vermögen einer Stiftung, um einen gemeinnützigen Zweck zu verfolgen. Mittlerweile steht fast 16.000 Stiftungen ein Gesamtvermögen von 100 Mrd. Euro zur Verfügung. Doch viele Banken und Vermögensverwalter erwirtschaften so mangelhafte Renditen, dass der eigentliche Stiftungszweck kaum oder gar nicht verfolgt werden kann. Die FUCHSBRIEFE haben mit einem Testfall aus der Praxis die Anbieter im deutschsprachigen Raum auf den Prüfstand gestellt.
Das Institut für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen GmbH (IQF) bat gemeinsam mit seinem Partner FUCHSBRIEFE insgesamt 65 Banken und bankunabhängige Vermögensverwalter um einen Anlagevorschlag für einen real existierenden Stifter. Dabei ging es um ein Stiftungskapital von 1,9 Mio. Euro, von denen 1,0 Mio. Euro als Darlehen zu 4% Zinsen verliehen war. Es galt also, einen Anlagevorschlag für die verbleibenden 0,9 Mio. Euro auszuarbeiten. Zudem wurden zur Jahresmitte weitere Millionen avisiert, die ebenfalls angelegt werden sollten. In der Satzung wurde außerdem festgelegt, dass das Stiftungsvermögen in seinem Wert ungeschmälert zu erhalten sei.
Insgesamt 33 Anbieter unterbreiteten einen Anlagevorschlag. Die übrigen Banken und Vermögensverwalter stellten sich dem Vergleich mit zum Teil fadenscheinigen Begründungen nicht.
Bei der Bewertung der eingereichten Unterlagen wurde der Anlagevorschlag selbst mit 85% gewichtet. In dieser Kategorie wurden Kriterien wie fachliche Kompetenz, die Performance der Vergangenheit oder die Darstellung des Risikos überprüft. Das Serviceangebot, also die personelle und fachliche Unterstützung für den Stifter, ging mit 15% in die Gesamtbewertung ein.
Mit 93,2 von 100 erzielbaren Punkten schnitt die Privatbank Sal. Oppenheim am besten ab. Sie war mit Abstand der „Top-Anbieter“. Auf dem zweiten Platz folgte die Delbrück Bethmann Maffei AG. Ihr Anlagevorschlag war „uneingeschränkt empfehlenswert“. Sieben weitere Anbieter erarbeiteten einen Anlagevorschlag, der als „empfehlenswert“ bewertet wurde.
Der aktuelle FUCHS-Report „Stiftungsvermögen – Die besten Anbieter `08“ liefert eine detaillierte Analyse und viele Praxishinweise zum Stiftungswesen in Deutschland. Zudem werden die 33 Testteilnehmer und ihre Anlagevorschläge portraitiert und kritisch bewertet. Für diejenigen, die sich mit dem Thema „Stiftungen“ beschäftigen, bietet der Report somit eine praxisnahe und umfassende Unterstützung.
Die untersuchten Banken und Vermögensverwalter:
Bank Gutmann
Bank Sarasin & Cie AG
Bankhaus Lampe
Berenberg Bank
Berlin & CO
Bremer Landesbank
BW Bank
Clariden Leu
Delbrück Bethmann Maffei
Die Sparkasse Freiburg
Dr. Bauer & Co
Erste Bank
Ethik Bank
Frankfurter Sparkasse
Haspa
Helaba Trust
HSBC Trinkaus & Burckhardt ag
I.C.M. Investmentbank AG
Julius Bär
LGT
Liechtensteinische Landesbank
Merck Finck & CO
Nord LB
Privatbank Bank Schilling
Reuschel & Co. Privatbankiers
Sal. Oppenheim
Stadtsparkasse Düsseldorf
Südwestbank
Tiroler Sparkasse
UBS
Volksbank Vorarlberg
VP Vermögensverwaltung
Wilhelm von Finck AG
Der Report ist erhältlich bei www.fuchsbriefe.de
Rückfragen zum Test bei
Dr. Jörg Richter, CFP, CEP, CFEP
Institut für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen GmbH (IQF)
Tel. 0511-360770
Rubrik: Stiftungstest
Nur wenige Banken empfehlenswert
FUCHSREPORT
Hannover, 23. Juni 2008 - IQF
Immer mehr Deutsche überschreiben ihr Vermögen einer Stiftung, um einen gemeinnützigen Zweck zu verfolgen. Mittlerweile steht fast 16.000 Stiftungen ein Gesamtvermögen von 100 Mrd. Euro zur Verfügung. Doch viele Banken und Vermögensverwalter erwirtschaften so mangelhafte Renditen, dass der eigentliche Stiftungszweck kaum oder gar nicht verfolgt werden kann. Die FUCHSBRIEFE haben mit einem Testfall aus der Praxis die Anbieter im deutschsprachigen Raum auf den Prüfstand gestellt.
Das Institut für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen GmbH (IQF) bat gemeinsam mit seinem Partner FUCHSBRIEFE insgesamt 65 Banken und bankunabhängige Vermögensverwalter um einen Anlagevorschlag für einen real existierenden Stifter. Dabei ging es um ein Stiftungskapital von 1,9 Mio. Euro, von denen 1,0 Mio. Euro als Darlehen zu 4% Zinsen verliehen war. Es galt also, einen Anlagevorschlag für die verbleibenden 0,9 Mio. Euro auszuarbeiten. Zudem wurden zur Jahresmitte weitere Millionen avisiert, die ebenfalls angelegt werden sollten. In der Satzung wurde außerdem festgelegt, dass das Stiftungsvermögen in seinem Wert ungeschmälert zu erhalten sei.
Insgesamt 33 Anbieter unterbreiteten einen Anlagevorschlag. Die übrigen Banken und Vermögensverwalter stellten sich dem Vergleich mit zum Teil fadenscheinigen Begründungen nicht.
Bei der Bewertung der eingereichten Unterlagen wurde der Anlagevorschlag selbst mit 85% gewichtet. In dieser Kategorie wurden Kriterien wie fachliche Kompetenz, die Performance der Vergangenheit oder die Darstellung des Risikos überprüft. Das Serviceangebot, also die personelle und fachliche Unterstützung für den Stifter, ging mit 15% in die Gesamtbewertung ein.
Mit 93,2 von 100 erzielbaren Punkten schnitt die Privatbank Sal. Oppenheim am besten ab. Sie war mit Abstand der „Top-Anbieter“. Auf dem zweiten Platz folgte die Delbrück Bethmann Maffei AG. Ihr Anlagevorschlag war „uneingeschränkt empfehlenswert“. Sieben weitere Anbieter erarbeiteten einen Anlagevorschlag, der als „empfehlenswert“ bewertet wurde.
Der aktuelle FUCHS-Report „Stiftungsvermögen – Die besten Anbieter `08“ liefert eine detaillierte Analyse und viele Praxishinweise zum Stiftungswesen in Deutschland. Zudem werden die 33 Testteilnehmer und ihre Anlagevorschläge portraitiert und kritisch bewertet. Für diejenigen, die sich mit dem Thema „Stiftungen“ beschäftigen, bietet der Report somit eine praxisnahe und umfassende Unterstützung.
Die untersuchten Banken und Vermögensverwalter:
Bank Gutmann
Bank Sarasin & Cie AG
Bankhaus Lampe
Berenberg Bank
Berlin & CO
Bremer Landesbank
BW Bank
Clariden Leu
Delbrück Bethmann Maffei
Die Sparkasse Freiburg
Dr. Bauer & Co
Erste Bank
Ethik Bank
Frankfurter Sparkasse
Haspa
Helaba Trust
HSBC Trinkaus & Burckhardt ag
I.C.M. Investmentbank AG
Julius Bär
LGT
Liechtensteinische Landesbank
Merck Finck & CO
Nord LB
Privatbank Bank Schilling
Reuschel & Co. Privatbankiers
Sal. Oppenheim
Stadtsparkasse Düsseldorf
Südwestbank
Tiroler Sparkasse
UBS
Volksbank Vorarlberg
VP Vermögensverwaltung
Wilhelm von Finck AG
Der Report ist erhältlich bei www.fuchsbriefe.de
Rückfragen zum Test bei
Dr. Jörg Richter, CFP, CEP, CFEP
Institut für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen GmbH (IQF)
Tel. 0511-360770
Rubrik: Stiftungstest