Stiftungstest veröffentlicht
Die BW-Bank ist bester Manager für Stiftungsvermögen 2011. Das in Stuttgart beheimatete Haus zeigte die beste Leistung bei der Neustrukturierung eines 2,5 Mio. EUR umfassenden Stiftungsvermögens und verwies damit Sal. Oppenheim, die Nord/LB, die Deutsche Bank Private Wealth Management sowie die Privatbankiers von Merck Finck & Co. auf die Plätze. An der Ausschreibung der in München ansässigen Stiftung Fliege, die den Testfall 2011 bildete, hatten 22 von 75 nominierten Banken und bankunabhängigen Vermögensverwaltern in Deutschland, der Schweiz, Liechtenstein, Österreich und Luxemburg teilgenommen.
Die Anlagevorschläge wurden von Dr. Jörg Richter, Institut für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen (IQF), Hannover, sowie von Ralf Vielhaber, Geschäftsführer Verlag FUCHSBRIEFE, auf Basis eines über viele Jahre hinweg entwickelten Rasters bewertet. Kriterien waren die Stiftungsexpertise (zu 35%), der Anlagevorschlag (35%), das Referenzportfolio (15%), die Transparenz (10%) sowie das Angebot an Stiftungsservices (5%).
Die Falllösung verlangte den Vermögensverwaltungen einiges ab. Das mit einem Volumen von 2,5 Mio. EUR ausgestattete und in drei Investmentfonds angelegte Vermögen der Stiftung Fliege war nach zwei Vorgaben neu zu strukturieren: 150.000 EUR an jährlichen Ausschüttungen sollten ermöglicht werden; gleichzeitig sollte die Neuanlage nach ethisch- sozialen Gesichtspunkten erfolgen. Um das Renditeziel zu erreichen, mussten ca. 6% jährliche Brutto-Rendite angestrebt werden. Eine relativ risikoträchtige Ausrichtung des Portfolios war damit unumgänglich. Des weiteren sollte eine fachkundige Bewertung der bisherigen Anlagestrategie erfolgen und die künftige Anlagestruktur unter Stress gestellt werden.
Die Testteilnehmer waren ebenso aufgefordert, ein reales anonymisiertes Kundenportfolio einzureichen. Das unabhängige Controllinginstitut firstfive in Frankfurt wertete die Ergebnisse nach den Kriterien absolute Rendite, annualisierte Rendite, Sharpe Ratio und Modified Value at Risk aus. Die besten Referenzportfolios legten im Vergleich die Privatbank HSBC Trinkaus & Burkhardt, die Merck Finck & Co. Privatbankiers, die Berenberg Bank sowie die BW-Bank vor.
Nach insgesamt vier Markttests hat das Kölner Bankhaus Sal. Oppenheim im Durchschnitt die besten Leistungen erbracht und verteidigt damit die Poleposition der Ewigen Bestenliste Stiftungsmanagement. Auf den Plätzen 2 bis 5 folgen Deutsche Bank Private Wealth Management, Nord/LB, Merck Finck & Co. und die BW-Bank. Voraussetzung, um in der Ewigen Bestenliste gelistet zu werden, ist die Teilnahme an mindestens drei Markttests, von denen keiner mehr als fünf Jahre zurück liegen darf.
Die Stiftung Fliege
Die Stiftung Fliege hilft Menschen in außergewöhnlichen Notsituationen. Seit ihrer Gründung im Jahr 1995 wurden über 10 Mio. Euro ausgezahlt und mehr als 3.400 Einzelpersonen finanziell unterstützt. Die rechtsfähige öffentliche Stiftung bürgerlichen Rechts wurde von dem evangelischen Theologen Jürgen Fliege ins Leben gerufen, der in seiner gleichnamigen Talkshow seit 1994 Menschen vorstellte, deren Schicksal Zuschauer zu Geldspenden veranlasste. Menschen, die Hilfe und Begleitung in schwierigen Lebenslagen benötigen, können sich an ihren Pfarrer bzw. ihre Gemeinde wenden. Diese können dann bei der Stiftung Fliege Unterstützung beantragen.
Über:
Dr. Jörg Richter | IQF
Das Institut für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen GmbH (IQF), Hannover, wird von Dr. Jörg Richter, CFP, CEP, CFEP, geleitet und zählt zu den führenden Häusern in Fragen der Beratung Vermögender. Im Institut ist eine Kanzlei für Vermögensmanagement integriert, die sich u.a. mit Spezialfragen zur Stiftungsanlage beschäftigt. Dr. Richter ist Autor der Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzberatung und Mitglied im Zentrum für Private Banking an der WHU, Vallendar.
Die Anlagevorschläge wurden von Dr. Jörg Richter, Institut für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen (IQF), Hannover, sowie von Ralf Vielhaber, Geschäftsführer Verlag FUCHSBRIEFE, auf Basis eines über viele Jahre hinweg entwickelten Rasters bewertet. Kriterien waren die Stiftungsexpertise (zu 35%), der Anlagevorschlag (35%), das Referenzportfolio (15%), die Transparenz (10%) sowie das Angebot an Stiftungsservices (5%).
Die Falllösung verlangte den Vermögensverwaltungen einiges ab. Das mit einem Volumen von 2,5 Mio. EUR ausgestattete und in drei Investmentfonds angelegte Vermögen der Stiftung Fliege war nach zwei Vorgaben neu zu strukturieren: 150.000 EUR an jährlichen Ausschüttungen sollten ermöglicht werden; gleichzeitig sollte die Neuanlage nach ethisch- sozialen Gesichtspunkten erfolgen. Um das Renditeziel zu erreichen, mussten ca. 6% jährliche Brutto-Rendite angestrebt werden. Eine relativ risikoträchtige Ausrichtung des Portfolios war damit unumgänglich. Des weiteren sollte eine fachkundige Bewertung der bisherigen Anlagestrategie erfolgen und die künftige Anlagestruktur unter Stress gestellt werden.
Die Testteilnehmer waren ebenso aufgefordert, ein reales anonymisiertes Kundenportfolio einzureichen. Das unabhängige Controllinginstitut firstfive in Frankfurt wertete die Ergebnisse nach den Kriterien absolute Rendite, annualisierte Rendite, Sharpe Ratio und Modified Value at Risk aus. Die besten Referenzportfolios legten im Vergleich die Privatbank HSBC Trinkaus & Burkhardt, die Merck Finck & Co. Privatbankiers, die Berenberg Bank sowie die BW-Bank vor.
Nach insgesamt vier Markttests hat das Kölner Bankhaus Sal. Oppenheim im Durchschnitt die besten Leistungen erbracht und verteidigt damit die Poleposition der Ewigen Bestenliste Stiftungsmanagement. Auf den Plätzen 2 bis 5 folgen Deutsche Bank Private Wealth Management, Nord/LB, Merck Finck & Co. und die BW-Bank. Voraussetzung, um in der Ewigen Bestenliste gelistet zu werden, ist die Teilnahme an mindestens drei Markttests, von denen keiner mehr als fünf Jahre zurück liegen darf.
Die Stiftung Fliege
Die Stiftung Fliege hilft Menschen in außergewöhnlichen Notsituationen. Seit ihrer Gründung im Jahr 1995 wurden über 10 Mio. Euro ausgezahlt und mehr als 3.400 Einzelpersonen finanziell unterstützt. Die rechtsfähige öffentliche Stiftung bürgerlichen Rechts wurde von dem evangelischen Theologen Jürgen Fliege ins Leben gerufen, der in seiner gleichnamigen Talkshow seit 1994 Menschen vorstellte, deren Schicksal Zuschauer zu Geldspenden veranlasste. Menschen, die Hilfe und Begleitung in schwierigen Lebenslagen benötigen, können sich an ihren Pfarrer bzw. ihre Gemeinde wenden. Diese können dann bei der Stiftung Fliege Unterstützung beantragen.
Über:
Dr. Jörg Richter | IQF
Das Institut für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen GmbH (IQF), Hannover, wird von Dr. Jörg Richter, CFP, CEP, CFEP, geleitet und zählt zu den führenden Häusern in Fragen der Beratung Vermögender. Im Institut ist eine Kanzlei für Vermögensmanagement integriert, die sich u.a. mit Spezialfragen zur Stiftungsanlage beschäftigt. Dr. Richter ist Autor der Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzberatung und Mitglied im Zentrum für Private Banking an der WHU, Vallendar.